fatf를 준수하지 않는 주. FATF 권고사항을 이행하지 않거나 불충분하게 이행하는 국가(영토) 목록

오늘날 범죄 자금 유통 문제는 지역 수준과 글로벌 수준, 즉 국가 간 매우 심각합니다. 다양한 국제기구. 이 기사에서는 FATF의 활동을 자세히 살펴보겠습니다. 이는 자금세탁 방지를 위한 금융 조치를 개발하는 그룹입니다. 전 세계적으로 범죄 집단과 테러리즘의 자금 조달을 막기 위해 최선을 다하고 있기 때문에 그 중요성은 아무리 강조해도 지나치지 않습니다.

그것은 무엇입니까

일반적인 정의에 따르면, FATF는 자금세탁 방지 및 테러리스트 조직의 재정 지원 분야에서 글로벌 표준 준비에 참여하는 국제기구입니다. 또한 FATF는 확립된 국제 표준을 준수하기 위해 국가 시스템을 평가하는 데 전념하고 있습니다. 설명된 조직의 활동에 사용되는 주요 도구는 AML/CFT 분야의 40가지 권장 사항으로 간주되며, 이는 주의 깊게 감사됩니다(대략 5년마다). FATF 그룹의 회장은 산티아고 오타멘디(Santiago Otamendi)이다.

원산지 역사

지난 세기 1989년 G7 국가의 결정에 따라 FATF가 설립되었습니다. 이는 AML/CFT 분야의 국제 표준을 개발하고 구현하는 임무를 맡은 국제 기관이 등장했음을 의미합니다. 35개 이상의 주와 2개의 국제기구가 이 그룹에 속해 있습니다. 약 20개 조직과 2개 권력이 참관인 역할을 한다.

구조와 활동

FATF 그룹은 1년에 최소 3번 이상 정기적으로 전체 회의를 열고 특정 결정을 내립니다. 또한 이 연구소의 도구로는 실무 그룹이 있습니다.

• 유형별로;
• 평가 및 구현에 관한 것;
• 테러 조직의 자금 조달을 막기 위해;
• 국제 협력 연구에 대해.

FATF도 이를 주도하는 기관이다. 적극적인 상호작용세계은행, 국제통화기금(IMF), 유엔 범죄 및 마약 밀매 사무소와 협력하고 있습니다. 이러한 모든 구조는 불법 자금 세탁을 방지하기 위한 프로그램을 개발하고 구현합니다. 돈범죄 활동에 자금을 투자하는 행위.

FATF 활동의 가장 중요한 도구 중 하나는 불법 자금 "이민"을 검색하고 식별하기 위해 한 국가 내에서 금융 정보를 수집하고 연구하는 여러 금융 정보 부서(또는 줄여서 FIU)입니다.

FATF 회원

35개 이상의 주가 세계적으로 유명한 FATF 그룹의 회원입니다. 참가 국가는 호주, 뉴질랜드, 아시아 및 유럽 국가, 미국, 멕시코, 브라질, 아르헨티나, 남아프리카공화국, 러시아 연방입니다. 후자는 2003년 6월 FATF에 가입했다. 국가 외에도 여기에는 두 개의 국제기구가 포함됩니다. 협력 협의회 아랍 국가걸프 및 유럽위원회.

2004년에 FATF가 러시아 연방을 대신하여 FATF 활동에 참여한 것은 러시아의 주도로 이루어졌다는 점은 주목할 만합니다. 연방 서비스재무 모니터링에 관한 것입니다.

국제 연구소의 문서에는 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 효과적인 체제를 만들기 위해 각 국가에서 취해야 하는 일련의 조직적, 법적 조치라는 자료가 포함되어 있습니다. 보편성과 복잡성과 같은 측정의 특징은 다음과 같이 표현됩니다.

• 자금세탁 방지와 관련된 문제에 대한 가능한 가장 광범위한 적용 범위;
• 기타 국제협약, AML/CFT 관련 전문 국제기구의 행위, UN 안전보장이사회 결의안 등과의 관계
• 국가 특성과 법률 시스템의 특수성을 고려하여 이러한 문제를 해결하는 데 있어 유연한 정책을 추구할 수 있는 기회를 국가에 제공합니다.

모든 FATF 권장 사항은 결코 다른 조직의 유사한 결의안을 대체하거나 복제하지 않습니다. 오히려 원칙을 하나로 모아 AML/CFT 규칙 및 규정을 성문화하는 데 매우 중요한 역할을 합니다. 안전보장이사회 결의안 중 하나에 따르면 40개의 FATF 권고사항은 모든 UN 회원국이 예외 없이 이행해야 하는 의무사항으로 간주됩니다.

어떻게 개발되었나요?

최초의 40개 권고사항은 규제를 개발하고 마약 자금을 세탁하는 범죄자로부터 금융 시스템을 보호해야 할 필요가 있었던 1990년에 나왔습니다. 이후 6년 후, 기술 변화, 새로운 동향 및 자금 세탁 방식으로 인해 FATF 기준이 개정되었습니다.

2001년 10월 FATF는 테러자금 조달 근절에 관한 특별 권고 사항을 처음 8개, 그 다음 9개에 포함시켰습니다.

그룹의 표준은 2003년에 두 번째로 개정되었으며 180개국에서 인정되었습니다. ~에 이 순간이는 불법 자금 세탁 및 테러 조직 자금 조달을 방지하기 위한 국제 표준으로 간주됩니다.

FATF의 전체 목록(특히 표준)은 여러 그룹으로 나눌 수 있습니다.

• 불법 자금 흐름 방지에 관한 조정 및 정책;
• 자금세탁 및 몰수;
• 테러 조직 자금 조달;
• 다양한 예방 조치;
• 투명한 소유와 활동 법인;
• 국제협력;
• 관련 당국의 책임과 권한 및 기타 조치.

지역 그룹

초국적 자금 흐름과 거래를 면밀히 감시하고 이와 관련된 범죄 행위를 억제하기 위해 FATF와 유사한 특별 지역 단체가 있습니다. 그들은 전 세계적으로 국제 표준의 보급을 촉진합니다. 각 그룹은 자신의 특정 지역을 다루고 화폐 유통의 세부 사항을 연구합니다. 또한, 국가 금융 시스템에 대한 상호 평가가 표준 준수 및 연구를 위해 수행됩니다. 현대 트렌드.

이 그룹은 무엇입니까? 전 세계에는 8개가 있습니다: 아시아 태평양, 그룹 남아메리카, 유라시아, 동부 및 남부 아프리카 그룹, 중동 및 북아프리카 그룹, 유럽 이사회 전문가위원회, 카리브해 및 서 아프리카. 자금세탁방지에 관한 또 다른 이야기 중앙아프리카, 아직 인정을 받지 못했고 FATF 스타일 지역의 일부가 되지 않았습니다.

블랙리스트

설명된 연구소의 활동 중 하나는 FATF 권장 사항을 구현하지 않는 국가 및 조직에 대한 연구입니다. 즉, 소위 비협조적인 국가와 영토를 결정하고 그 목록을 작성하는 것을 '블랙'이라고 합니다. 이 목록에 국가가 포함된다고 해서 제재가 적용되는 것은 아니지만, 이는 외국인 투자자가 해당 국가에 대해 어느 정도 신뢰를 갖고 있는지를 나타냅니다.

블랙리스트에 포함 또는 제거는 2000년에 확립된 다음 기준에 따라 FATF 회의에서 수행됩니다.

• 금융 규제의 격차 - 이는 필요한 승인 없이 결제 시스템에서 거래될 수 있습니다.
• 법적 장애물(예: 회사 소유자를 식별할 수 없음)
• 장애물 국제 협력- 여기에는 입법 차원에서 회사에 대한 정보 제공 금지가 포함됩니다.
• 자금세탁 방지 조치가 부적절함(예: 인력 자격 부족, 부패 등)

지하 경제에 관한 세계 통계와 세계은행 데이터에 따르면, 매년 10조 달러 이상의 상품과 서비스가 생산됩니다.

자금 세탁에 관한 금융 조치 태스크 포스 (FATF)은 자금세탁 및 테러자금조달 방지(AML/CFT) 분야의 글로벌 표준을 개발하고 규정 준수 평가도 수행하는 정부간 조직입니다. 국가 시스템 AML/CFT는 이러한 표준을 준수합니다. FATF가 임무를 이행하는 주요 도구는 40가지 AML/CFT 권장사항이며 평균 5년에 한 번씩 검토됩니다.

조직 이름의 번역과 러시아어 약어는 Art에 고정되어 있습니다. 연방법 "통화 규제 및 통화 통제"의 12.

이야기

FATF는 1989년 각국의 결정에 따라 창설됐다. G7» AML/CFT 분야의 국제 표준 개발 및 구현에 참여하는 주요 국제 기관입니다. FATF 회원국은 34개국과 2개의 국제기구, 옵저버는 20개 기구와 2개국이다.

활동과 구조

FATF의 주요 의사결정 기구는 1년에 3회 열리는 총회와 FATF 실무그룹입니다.

• 평가 및 구현에 관한 것;
• 유형별로;
• 테러 자금 조달 및 자금 세탁 퇴치에 관한 것입니다.
• 국제협력 검토에 관한 것입니다.

FATF는 IMF, 세계은행, 유엔마약범죄사무소 등 국제기구와의 협력에 큰 관심을 기울이고 있다. 이러한 구조는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 목표로 하는 프로그램을 구현합니다. 국가 차원에서 FATF 권고사항을 이행하기 위한 주요 도구 중 하나는 불법적으로 획득한 자금의 흐름을 식별하기 위해 각 특정 국가 내에서 금융 정보를 수집하고 분석하는 역할을 담당하는 금융정보분석원(FIU)입니다.

회원

상태:

국제기구:

1. 유럽위원회,
2. 협력협의회 아랍 국가페르시아 만.

2004년부터 FATF를 대신하여 활동해왔습니다. 러시아 연방금융 모니터링을 위한 연방 서비스가 관련되어 있습니다.

FATF 문서, 특히 40개 권고사항은 각 국가에서 효과적인 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 체제를 구축하기 위한 포괄적인 조직적, 법적 조치를 나타내며, 그 복잡성과 보편성은 다음과 같이 표현됩니다.

• 국내 및 국제 차원에서 자금세탁 방지 조직과 테러자금 조달과 관련된 문제를 가능한 한 가장 폭넓게 다룬다.
• 와의 긴밀한 관계 국제 협약, UN 안전보장이사회 결의안, AML/CFT 문제를 전담하는 전문 국제기구의 행위;
• 국가가 다음 사항을 고려하여 FATF 40 권고 사항을 이행할 때 어느 정도 유연성을 행사할 수 있도록 허용합니다. 국가적 특성그리고 법체계의 특징.

FATF 권고안은 다른 국제법의 해당 조항을 복제하거나 대체하지 않지만, 필요한 경우 이를 보완하여 조직 원칙과 법적 규범의 단일 시스템으로 결합하는 동시에 규칙의 성문화 과정에서 중요한 역할을 합니다. AML/CFT 분야의 규정 및 규정을 준수합니다. UN 안전보장이사회 결의안 제1617호(2005)에 따라 FATF 40개 권고사항은 UN 회원국이 이행해야 하는 필수 국제 표준입니다.

최초의 FATF 40개 권고사항은 마약 자금 세탁으로부터 금융 시스템을 보호하기 위한 계획으로 1990년에 개발되었습니다. 1996년에 자금세탁의 동향과 기술의 발전, 그리고 마약 수익 세탁을 훨씬 넘어서는 범위의 확장을 고려하기 위해 처음으로 지침이 개정되었습니다. 2001년 10월, FATF는 테러 행위 및 테러 조직에 대한 자금 조달을 포함하도록 권한을 확대하고 테러 자금 조달을 방지하기 위해 8개(나중에 9개로 확장) 특별 권장 사항을 채택했습니다.

FATF 권고사항은 2003년에 두 번째 개정되었으며 특별 권고사항과 함께 180개 이상의 국가에서 승인되었으며 자금세탁 및 테러자금조달 방지(AML/CFT)에 대한 국제 표준입니다. FATF는 2012년 3차 회원 상호평가를 마친 후 FATF형 지역그룹(FATF) 및 국제기구를 포함한 관찰기관과 긴밀히 협력하고 있다. 통화기금, 세계은행 및 UN은 FATF 권고사항을 검토하고 업데이트했습니다. 변경 사항은 권고사항의 필요한 연속성과 엄격함을 유지하면서 새롭게 등장하는 위협을 해결하고 기존 의무의 상당 부분을 명확하게 하고 강화합니다.

A. AML/CFT 정책 및 조정

B. 자금세탁 및 몰수

다. 테러자금 조달 및 대량살상무기 확산

D. 예방 조치

E. 법인 및 조직의 투명성과 수익적 소유권

F. 관할 당국 및 기타 제도적 장치의 권한과 책임

사. 국제협력

FATF형 지역단체(RFTF)

자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 국제 표준을 전 세계적으로 전파하는 데 있어 중요한 역할은 세계 여러 지역에서 FATF와 같이 창설된 단체에 의해 수행됩니다.

이러한 구조의 주요 임무는 특히 국제 자금세탁 방지 표준(특히 FATF 40+9)을 준수하기 위해 회원국의 국가 시스템에 대한 상호 평가를 수행함으로써 해당 지역의 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하는 것입니다. 권장사항) 및 지역별 자금세탁 및 테러자금 조달 동향 연구 및 방법(유형)을 수행합니다.

FATF와 FATF 스타일의 지역 그룹이 함께 단일 그룹을 구성합니다. 국제 시스템(네트워크) 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 국제 표준을 보급 및 구현하고 국가 차원에서 구현을 모니터링합니다.

현재 전 세계에는 8개의 FATF 유형 지역 그룹이 있습니다.

• 아시아태평양 자금세탁방지그룹(APG);
• 동부 및 남부 아프리카 자금세탁방지그룹(ESAAMLG);
• 남미 자금세탁에 관한 금융행동 태스크포스(GAFISUD);
• 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 유라시아 그룹(EAG);
• 중동 및 북아프리카 금융행동 태스크포스(MENAFATF);
• 자금세탁 방지 조치 평가에 관한 유럽 평의회 전문가 위원회(MONEYVAL);
• 카리브해 금융행동 태스크포스(CFATF);
• 서아프리카 자금세탁방지정부간그룹(GIABA).

역외은행감독그룹(OGBS)은 RGTF와 유사한 기능을 갖고 있어 FATF 유형의 지역 그룹으로 분류될 수도 있습니다.

FSRB와 유사한 목표와 목표를 가지고 있는 또 다른 지역 그룹은 아직 FATF로부터 FATF형 지역 그룹으로 인정을 받지 못했습니다.

개별 지역의 특성을 고려하여 오늘날 각 주 당국은 소위 블랙리스트를 독립적으로 유지하기 위해 점점 더 노력하고 있습니다. 선택 원칙은 과세, 경제적 관계 및 기타 여러 기준의 특성을 고려합니다. 이를 바탕으로 거래가 금지되지 않지만 특별한 통제를 받는 관할권 목록이 생성됩니다.

러시아 블랙리스트

그러한 목록을 만든 이유는 특정 국가의 국고를 우회하여 막대한 자본이 통과했기 때문입니다. 이와 관련하여 전체 구역 목록이 작성되었으며 협력이 매우 엄격하게 확인되고 높은 세금이 부과됩니다. 해외 기업과 협력하는 데 장애가 될 수 있는 심각한 제한 사항을 규정하지는 않지만 해외 진출을 결정하는 사람들은 이러한 등급을 고려할 것을 강력히 권장합니다.

러시아에서 가장 큰 관심을 끄는 것은 해당 부서 목록에 포함된 데이터입니다.

• 러시아 중앙은행;
• 재무부
• OECD;
• FATF;
• 국세부.
• 연방 세금 서비스.

각 국가는 해당 구역에서 작업할 위험이 있는 사람들에 대해 어떤 조치를 취해야 하는지 독립적으로 결정합니다.

연방 세금 서비스 목록

OECD

조직에 경제 협력개발에는 30개 이상의 국가가 포함됩니다. 이 기관이 편집한 목록에는 세금 문제와 관련된 기밀 정보 공개를 규정하는 요구 사항을 채택하지 않은 주가 포함되어 있습니다. 이 목록에 있는 모든 해외 기업은 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

1. 이 요구 사항을 부분적으로 수락한 국가입니다. 예를 들어 미국, 덴마크, 그리스, 멕시코, 이탈리아, 폴란드, 프랑스, ​​핀란드 등이 있습니다.
2. OECD 요구사항을 수락했지만 이를 적절한 수준으로 이행하지 않은 국가. 예를 들어 모나코, 안도라, 바레인, 바하마 등이 있습니다.
3. 요구 사항을 수락하지 않은 지역: 라부안, 코스타리카, 필리핀, 우루과이.

마지막 두 조직의 목록은 지속적으로 조정되고 변경됩니다.

해외 기업이란 무엇이며 협력 방법: 비디오

FATF 회원

상태:

1. 호주;
2. 오스트리아;
3. 아르헨티나;
4. 벨기에;
5. 브라질;
6. 대 브리튼 섬;
7. 독일;
8. 홍콩, 중국;
9. 그리스;
10. 덴마크;
11. 아일랜드;
12. 아이슬란드;
13. 스페인;
14. 이탈리아;
15. 캐나다;
16. 룩셈부르크;
17. 멕시코;
18. 네덜란드;
19. 뉴질랜드;
20. 노르웨이;
21. 포르투갈;
22. 러시아 연방(2003년 6월 19일부터);
23. 싱가포르;
24. 터키;
25. 핀란드;
26. 프랑스;
27. 스위스;
28. 스웨덴;
29. 일본;
30. 중국

국제기구

1. 페르시아만의 아랍 국가를 위한 협력 협의회.

현재 인도와 대한민국은 FATF 옵서버 국가입니다.

2004년부터 연방 금융 모니터링 서비스는 러시아 연방을 대신하여 FATF 활동에 참여해 왔습니다.

활동

FATF는 1990년에 자금세탁 방지를 위한 40가지 권고사항을 개발했으며, 이는 1996년에 개정되었습니다. 그리고 2003년 진화하는 돈세탁 기술과 2001년 테러자금 조달 방지를 위한 9가지 특별 권고 사항을 고려하여 변화하는 상황에 맞게 조정했습니다. 정치적 상황 2004년 10월 세계에서 이 문서는 자금세탁 및 테러자금 조달 방지를 위한 국제 표준으로 인정됩니다.

2000년 여름, 이 그룹은 러시아를 블랙리스트 국가에 포함시켰고, 2002년 10월 11일에는 블랙리스트에서 제외했습니다.

노트

연결

• 자금세탁방지네트워크(Anti Money Laundering Network)의 FATF 등 해석, 적용, 준수 및 구현에 관한 교육 및 세미나
• 자금 세탁 방지 전문가 협회 회원을 위한 FATF/유사 기관 조항 분석 및 비교.

위키미디어 재단. 2010.

다른 사전에 "FATF"가 무엇인지 확인하십시오.

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서적

• 부패세탁(합법화)에 대한 책임은 외국법에 따라 진행됩니다. 세계적, 국제적, 지역적(예: 초국가적) 성격의 위험은 테러리즘의 경제적, 사회적 기반 확대 및 대량 무기 확산과 관련되어 있습니다.