Care state nu respectă fatf. Lista statelor (teritoriilor) care nu implementează și (sau) implementează insuficient recomandările FATF

Astăzi, problema circulației criminale a banilor este destul de acută, atât în nivel regional, și la nivel global - între țări. Variat organizatii internationale. În articol vom arunca o privire mai atentă asupra activităților FATF - acesta este un grup pentru dezvoltarea măsurilor financiare pentru combaterea spălării banilor. Importanța sa este greu de supraestimat, deoarece face tot posibilul pentru a combate finanțarea grupurilor criminale și a terorismului în întreaga lume.

Ce este

Conform definiției generale, FATF este o organizație internațională angajată în pregătirea standardelor globale în domeniul combaterii spălării banilor și al sprijinului financiar al organizațiilor teroriste. În plus, FATF se angajează să evalueze sistemele naționale pentru conformitatea cu standardele internaționale stabilite. Principalele instrumente din activitățile organizației descrise sunt considerate a fi patruzeci de recomandări în domeniul CSB/CFT, care sunt auditate cu atenție (aproximativ la fiecare cinci ani). Președintele grupului FATF este Santiago Otamendi.

Istoria originii

În 1989 al secolului trecut, conform deciziei țărilor G7, s-a format FATF. Aceasta a însemnat că a apărut o instituție internațională, încredințată cu misiunea de a dezvolta și implementa standarde internaționale în domeniul CSB/CFT. Peste treizeci și cinci de state și două organizații internaționale fac parte din grup. Aproximativ douăzeci de organizații și două puteri acționează ca observatori.

Structură și activități

Grupul FATF ține constant ședințe plenare de cel puțin trei ori pe an, la care se iau anumite decizii. De asemenea, un instrument al acestui institut sunt grupurile sale de lucru:

• după tipologii;
• privind evaluarea și implementarea;
• combaterea finanțării organizațiilor teroriste;
• privind studiul cooperării internaționale.

FATF este, de asemenea, o organizație care conduce interacțiune activă cu Banca Mondială, Fondul Monetar Internațional și Oficiul Națiunilor Unite pentru Crimă și Trafic de Droguri. Toate aceste structuri dezvoltă și implementează programe de combatere a spălării banilor. Baniși investirea fondurilor în activități criminale.

Unul dintre cele mai importante instrumente ale activităților FATF sunt mai multe unități de informații financiare (sau FIU-uri pe scurt), care sunt responsabile cu colectarea și studierea informațiilor financiare dintr-o țară pentru a căuta și identifica „migrațiile ilegale” de bani.

Calitatea de membru FATF

Peste 35 de state sunt membre ale renumitului Grup FATF. Țările participante sunt următoarele: Australia, Noua Zeelandă, țări din Asia și Europa, SUA, Mexic, Brazilia, Argentina, Africa de Sud și Federația Rusă. Acesta din urmă s-a alăturat FATF în iunie 2003. Pe lângă țări, acestea includ două organizații internaționale: Consiliul de Cooperare țările arabe Golf și Comisia Europeană.

Este de remarcat faptul că, la inițiativa Rusiei, în 2004, FATF a luat parte la activitățile FATF în numele Federației Ruse. serviciu federal privind monitorizarea financiară.

Documentele institutului internațional conțin materiale, și anume un set de măsuri organizatorice și legale care trebuie luate în fiecare țară pentru a crea un regim eficient de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Asemenea caracteristici ale măsurilor precum universalitatea și complexitatea sunt exprimate în următoarele:

• cea mai largă acoperire posibilă a problemelor legate de combaterea spălării banilor;
• relația cu alte convenții internaționale, acte ale organizațiilor internaționale specializate implicate în CSB/CFT, rezoluții ale Consiliului de Securitate al ONU etc.;
• oferind țărilor posibilitatea de a urma politici flexibile în abordarea acestor probleme, ținând cont de caracteristicile naționale și de specificul sistemului juridic.

Toate recomandările FATF nu înlocuiesc sau dublează în niciun fel rezoluții similare ale altor organizații. Dimpotrivă, ele reunesc principiile, jucând un rol foarte important în codificarea regulilor și reglementărilor CSB/CFT. Potrivit uneia dintre rezoluțiile Consiliului de Securitate, patruzeci de recomandări FATF sunt considerate obligatorii pentru implementare de către toate țările membre ONU, fără excepție.

Cum au fost dezvoltate

Cele patruzeci de recomandări inițiale au apărut în 1990, când a fost necesar să se elaboreze reglementări și să se protejeze sistemele financiare de infractorii care spălau banii din droguri. Mai târziu, șase ani mai târziu, standardele FATF au fost revizuite din cauza schimbărilor de tehnologie, a noilor tendințe și a modalităților de spălare a banilor.

În octombrie 2001, FATF a inclus în mandatul său mai întâi opt, apoi nouă recomandări speciale privind lupta împotriva finanțării terorismului.

Standardele grupului au fost revizuite pentru a doua oară în 2003 și au fost recunoscute în o sută optzeci de țări. Pe acest moment sunt considerate standardul internațional pentru combaterea spălării ilegale a banilor și a finanțării organizațiilor teroriste.

Întreaga listă a FATF (în special standardele) poate fi împărțită în mai multe grupuri:

• coordonarea și politica privind combaterea fluxurilor ilicite de bani;
• spălarea banilor și confiscarea;
• finanţarea organizaţiilor teroriste;
• o serie de măsuri preventive;
• proprietate și activități transparente entitati legale;
• cooperare internationala;
• responsabilitățile și competențele autorităților relevante și alte măsuri.

Grupuri regionale

Pentru a monitoriza cu atenție fluxurile și tranzacțiile monetare transnaționale și pentru a suprima activitățile criminale în acest sens, există grupuri regionale speciale similare FATF. Ele ajută la răspândire standarde internaționale La nivel mondial. Fiecare grup se ocupă de propria sa regiune specifică și studiază specificul circulației banilor. În plus, sunt efectuate evaluări reciproce ale sistemelor financiare naționale pentru conformitatea cu standardele și cercetarea tendințe moderne.

Care sunt aceste grupuri? Sunt opt ​​dintre ele în lume: Asia-Pacific, grup în America de Sud, Grupul eurasiatic, Africa de Est și de Sud, grupul Orientului Mijlociu și Africa de Nord, Comitetul de experți al Consiliului European, Caraibe și Africa de Vest. Încă una despre combaterea spălării banilor în Africa Centrală, nu a primit încă recunoaștere și nu a devenit parte a celor regionale în stil FATF.

Lista neagră

Una dintre activitățile institutului descris este studiul țărilor și organizațiilor care nu implementează recomandările FATF. Cu alte cuvinte, sunt determinate așa-numitele țări și teritorii necooperante și se întocmește o listă a acestora, care se numește „negru”. Includerea unui stat în această listă nu duce la aplicarea de sancțiuni, dar indică gradul de încredere în această țară din partea investitorilor străini.

Includerea sau eliminarea de pe lista neagră se realizează la reuniunile FATF în conformitate cu următoarele criterii stabilite în 2000:

• lacune în reglementarea financiară - acestea pot fi tranzacții în sisteme de plăți fără autorizația necesară;
• obstacole legislative, de exemplu, incapacitatea de a identifica proprietarul companiei;
• obstacole în cooperare internationala- aceasta include interdicția de a furniza informații despre companie la nivel legislativ;
• inadecvarea măsurilor de combatere a spălării banilor, de exemplu, calificarea insuficientă a personalului, corupția etc.

Conform statisticilor globale și datelor Băncii Mondiale privind economia subterană, în fiecare an sunt produse bunuri și servicii în valoare de peste zece trilioane de dolari SUA.

Grupul operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor (FATF) este o organizație interguvernamentală care elaborează standarde globale în domeniul combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (CSB/CFT) și, de asemenea, efectuează evaluări de conformitate 228 sistemele naționale CSB/CFT la aceste standarde. Instrumentul principal al FATF în implementarea mandatului său sunt cele 40 de recomandări CSB/CFT, care sunt revizuite în medie o dată la cinci ani.

Traducerea numelui organizației și abrevierea în limba rusă sunt stabilite în art. 12 din Legea federală „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”.

Poveste

FATF a fost creat în 1989 prin decizia țărilor „ G7» și este principala instituție internațională implicată în elaborarea și implementarea standardelor internaționale în domeniul CSB/CFT. Membrii FATF sunt 34 de țări și două organizații internaționale, observatorii sunt 20 de organizații și două țări.

Activități și structură

Principalul instrument decizional al FATF este Plenul, care se întrunește de trei ori pe an, precum și grupurile de lucru ale FATF:

• privind evaluările și implementarea;
• după tipologii;
• privind combaterea finanțării terorismului și a spălării banilor;
• privind revizuirea cooperării internaționale.

FATF acordă o atenție considerabilă cooperării cu organizații internaționale precum FMI, Banca Mondială și Oficiul ONU pentru Droguri și Crimă. Aceste structuri își implementează programele care vizează combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Unul dintre principalele instrumente de implementare a recomandărilor FATF la nivel național îl reprezintă Unitățile de Informații Financiare (FIU), care sunt responsabile cu colectarea și analizarea informațiilor financiare din fiecare țară specifică pentru a identifica fluxurile de fonduri obținute ilegal.

Membrii

State:

Organizatii internationale:

1. Comisia Europeană,
2. Consiliul de Cooperare state arabe Golful Persic.

Din 2004, în activitățile FATF în numele Federația Rusă Este implicat Serviciul Federal de Monitorizare Financiară.

Documentele FATF, în special cele 40 de Recomandări, reprezintă un set cuprinzător de măsuri organizatorice și juridice pentru a crea în fiecare țară un regim eficient de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, a cărui complexitate și universalitate se exprimă în:

• acoperirea cât mai largă a problemelor legate de organizarea combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului la nivel național și internațional;
• relatie apropiata cu conventii internationale, rezoluții ale Consiliului de Securitate al ONU, acte ale organizațiilor internaționale specializate dedicate problemelor CSB/CFT;
• permițând țărilor să exercite o anumită flexibilitate în implementarea celor 40 de recomandări ale FATF, ținând cont specificul naționalși caracteristicile sistemului juridic.

Recomandările FATF nu dublează sau înlocuiesc prevederile corespunzătoare ale altor acte internaționale, dar, dacă este necesar, completându-le, ele sunt combinate într-un singur sistem de principii organizatorice și norme juridice, jucând în același timp un rol important în procesul de codificare a regulilor. și reglementări în domeniul CSB/CFT. În conformitate cu Rezoluția Consiliului de Securitate al ONU nr. 1617 (2005), cele 40 de Recomandări FATF sunt standarde internaționale obligatorii pentru implementarea de către statele membre ONU.

Primele Patruzeci de Recomandări ale FATF au fost elaborate în 1990 ca o inițiativă de a proteja sistemele financiare de spălatorii de bani cu droguri. În 1996, Orientările au fost revizuite pentru prima dată pentru a lua în considerare tendințele și tehnicile în evoluție în domeniul spălării banilor și extinderea domeniului de aplicare a acestora cu mult dincolo de spălarea veniturilor din droguri. În octombrie 2001, FATF și-a extins mandatul pentru a include finanțarea actelor teroriste și a organizațiilor teroriste și a adoptat opt ​​(mai târziu extins la nouă) recomandări speciale pentru combaterea finanțării terorismului.

Recomandările FATF au fost revizuite pentru a doua oară în 2003 și, împreună cu Recomandările Speciale, au fost acceptate de peste 180 de țări și reprezintă standardul internațional pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT). După finalizarea celei de-a treia runde de evaluări reciproce a membrilor săi în 2012, FATF, în strânsă cooperare cu grupuri regionale (GAFI) și organizații de observare, inclusiv Internațional Fond monetar, Banca Mondială și ONU, au revizuit și actualizat Recomandările FATF. Modificările abordează amenințările noi și emergente și clarifică și consolidează multe dintre obligațiile existente, menținând în același timp continuitatea și rigoarea necesară a Recomandărilor.

A. Politica și coordonarea CSB/CFT

B. Spălarea banilor și confiscarea

C. Finanțarea terorismului și proliferarea armelor de distrugere în masă

D. Măsuri preventive

E. Transparența și proprietatea efectivă a persoanelor juridice și aranjamentelor

F. Competențele și responsabilitățile autorităților competente și ale altor aranjamente instituționale

G. Cooperare internațională

Grupuri regionale de tip FATF (RFTF)

Un rol important în diseminarea globală a standardelor internaționale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului îl au grupurile create precum FATF în diferite regiuni ale lumii.

Sarcina principală a acestor structuri este de a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului în regiunile lor respective, în special prin efectuarea de evaluări reciproce ale sistemelor naționale ale membrilor lor pentru conformitatea cu standardele internaționale de combatere a spălării banilor (în special, FATF 40+9). Recomandări) și realizarea de studii de tendințe și metode (tipologii) de spălare a banilor și finanțare a terorismului specifice regiunii.

Grupurile regionale în stil FATF și FATF formează împreună un singur sistem international(rețea) să difuzeze și să implementeze standarde internaționale de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, precum și să monitorizeze implementarea acestora la nivel național.

În prezent, există 8 grupuri regionale de tip FATF în lume:

• Grupul de luptă împotriva spălării banilor din Asia-Pacific (APG);
• Grupul de combatere a spălării banilor din Africa de Est și de Sud (ESAAMLG);
• Grupul operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor în America de Sud (GAFISUD);
• Grupul eurasiatic pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (EAG);
• Grupul operativ de acțiune financiară din Orientul Mijlociu și Africa de Nord (MENAFATF);
• Comitetul de experți al Consiliului Europei pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor (MONEYVAL);
• Grupul operativ de acțiune financiară din Caraibe (CFFATF);
• Grupul interguvernamental pentru spălarea banilor în Africa de Vest (GIABA).

Grupul de Supraveghere Bancară Offshore (OGBS) are funcții similare cu RGTF, ceea ce îi permite, de asemenea, să fie clasificat ca grup regional de tip FATF.

Un alt grup regional, care are scopuri și obiective similare cu cele ale FSRB, nu a primit încă recunoașterea de către FATF ca grup regional de tip FATF.

Ținând cont de specificul regiunilor individuale, astăzi autoritățile fiecărui stat se străduiesc din ce în ce mai mult să mențină în mod independent așa-numita listă neagră. Principiul de selecție ia în considerare particularitățile impozitării, legăturile economice și o serie de alte criterii. Pe baza acesteia, se creează liste de jurisdicții cu care tranzacțiile nu sunt interzise, ​​dar intră sub control special.

Liste negre rusești

Motivul pentru crearea unor astfel de liste a fost trecerea unui capital imens ocolind trezoreria statului unui anumit stat. În acest sens, au fost întocmite liste întregi de zone, cooperarea cu care este verificată foarte strict și supusă taxelor mari. nu prevede restricții semnificative care ar deveni un obstacol în calea lucrului cu companii offshore, dar recomandă cu tărie celor care decid să ia în offshore aceste ratinguri.

De cel mai mare interes în Rusia sunt datele conținute în listele unor astfel de departamente:

• Banca Centrală a Federației Ruse;
• Ministerul de Finante;
• OCDE;
• FATF;
• Ministerul Taxelor.
• Serviciul Federal de Taxe.

Fiecare țară decide în mod independent ce măsuri ar trebui luate cu privire la cei care riscă să lucreze cu astfel de zone.

Lista Serviciului Fiscal Federal

OCDE

La Organizație cooperare economică iar dezvoltarea include peste 30 de țări. Lista întocmită de acest organism conține state care nu au adoptat cerințe care să prevadă dezvăluirea informațiilor confidențiale cu privire la orice chestiuni fiscale. Toate companiile offshore de pe această listă pot fi împărțite în trei categorii:

1. Țări care au acceptat parțial această cerință. De exemplu, SUA, Danemarca, Grecia, Mexic, Italia, Polonia, Franța, Finlanda și multe altele.
2. Statele care au acceptat cerințele OCDE, dar nu le-au implementat într-o măsură adecvată. De exemplu, Monaco, Andorra, Bahrain, Bahamas și altele.
3. Zone care nu au acceptat cerințele: Labuan, Costa Rica, Filipine, Uruguay.

Listele ultimelor două organizații sunt ajustate și schimbate constant.

Ce sunt companiile offshore și cum să lucrezi cu ele: Video

membri FATF

State:

1. Australia;
2. Austria;
3. Argentina;
4. Belgia;
5. Brazilia;
6. Marea Britanie;
7. Germania;
8. Hong Kong, China;
9. Grecia;
10. Danemarca;
11. Irlanda;
12. Islanda;
13. Spania;
14. Italia;
15. Canada;
16. Luxemburg;
17. Mexic;
18. Olanda;
19. Noua Zeelandă;
20. Norvegia;
21. Portugalia;
22. Federația Rusă (din 19 iunie 2003);
23. Singapore;
24. Turcia;
25. Finlanda;
26. Franţa;
27. Elveţia;
28. Suedia;
29. Japonia;
30. China

Organizatii internationale

1. Consiliul de Cooperare pentru Statele Arabe din Golful Persic.

În prezent, India și Republica Coreea sunt state observatoare ale FATF.

Din 2004, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară participă la activitățile FATF în numele Federației Ruse.

Activitate

FATF a elaborat patruzeci de recomandări pentru combaterea spălării banilor în 1990, care au fost revizuite în 1996. și 2003 luând în considerare evoluția tehnologiilor de spălare a banilor și nouă recomandări speciale pentru combaterea finanțării terorismului în 2001, adaptate la schimbarea situatie politicaîn lume în octombrie 2004 Aceste documente sunt recunoscute ca standarde internaționale pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.

În vara anului 2000, grupul a inclus Rusia pe lista neagră a țărilor, iar la 11 octombrie 2002, a exclus-o din aceasta.

Note

Legături

• Instruire și seminarii privind interpretarea, aplicarea, conformitatea și implementarea FATF etc. de la The Anti Money Laundering Network
• Analiza și compararea prevederilor FATF/organisme similare - pentru membrii Societății Profesioniştilor în combaterea spălării banilor.

Fundația Wikimedia.

2010.

Vedeți ce este „FATF” în alte dicționare: FATF - Comisia financiară specială pentru spălarea banilor în limba engleză: FATF, grup operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor OCDE http://www1.oecd.org/​fatf/​ engleză, financiar...

Dicționar de abrevieri și abrevieri

- (RFGTF) 8 structuri create precum FATF, al căror scop este combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în regiunile relevante. Lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului este realizată de... ... Wikipedia Lista neagră a FATF - - o listă a țărilor care nu cooperează suficient cu FATF - Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor, refuză să coopereze cu această organizație sau să sprijine terorism internațional . In acest caz este necesar......

Enciclopedia bancară Recomandări FATF . In acest caz este necesar......

- (Financial Action Task Force) pentru legislația națională - 40 de recomandări principale care vizează combaterea infracțiunilor financiare. Recomandările au fost elaborate pentru prima dată în 1990. Mai departe… …- - organizații internaționale specializate create în regiuni ale lumii. Astăzi există opt astfel de asociații: Grupul Asia-Pacific pentru Combaterea Spălării Banilor; Echipa de combatere a spălării banilor din Est și... . In acest caz este necesar......

Recomandări speciale FATF- privind combaterea finanțării terorismului - nouă recomandări care au fost elaborate pe lângă cele 40 în vigoare după atacul terorist din Statele Unite din 11 septembrie 2001. Scopul recomandărilor speciale este de a crea baza unui sistem de identificare... . In acest caz este necesar......

- (EAG) este un grup regional similar cu FATF, ale cărui state membre sunt Belarus, India, Kazahstan, China, Kârgâzstan, Rusia, Tadjikistan, Turkmenistan și Uzbekistan. Statutul de observator în EAG a fost acordat pentru 12 state și 17... ... Wikipedia

- (FATF) (Grupul de acțiune financiară engleză pentru spălarea banilor FATF) este o organizație interguvernamentală care ... Wikipedia

Zona offshore- (Zona offshore) O zonă offshore este teritoriul unui stat cu impozitare scăzută Definirea zonelor offshore, o listă completă a zonelor cu taxe reduse și rolul acestora în economie Cuprins >>>>>>>>>>>. > ... Enciclopedia investitorilor

Grupul operativ de acțiune financiară privind spălarea banilor- (FATF, The Financial Action Task Force, FATF) este o organizație interguvernamentală ale cărei sarcini includ dezvoltarea standardelor internaționale pentru combaterea spălării banilor. În plus, FATF este implicat în evaluarea legislației și... . In acest caz este necesar......

Cărți

• Responsabilitatea pentru spălarea (legalizarea) veniturilor din corupție este în conformitate cu legile țărilor străine. Riscurile de natură globală și internațional-regională (adică supranațională) sunt asociate cu extinderea bazei economice și sociale a terorismului, precum și cu proliferarea armelor de masă...